연말정산 간소화 서비스, 2024년 변화와 활용법

연말정산 시즌이 다가오면서 직장인들은 13월의 월급에 대한 기대감이 커지고 있습니다. 매년 복잡한 연말정산을 쉽게 처리하기 위해 국세청의 ‘연말정산 간소화 서비스’를 활용하는 방법을 알아보겠습니다. 올해의 주요 변화와 놓치기 쉬운 소득·세액공제 혜택을 확인해 보세요.

 

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연말정산 간소화 서비스 기간

연말정산 간소화 서비스의 주요 일정은 다음과 같습니다.

연말정산 일정

• 2025년 1월 15일: 간소화 서비스 개통 및 근로자 동의 기한.
• 1월 15일 ~ 17일: 조회되지 않는 의료비 신고센터 운영.
• 1월 18일: 편리한 연말정산 서비스 개통.
• 1월 20일: 간소화 서비스 확정자료 제공.
• 1월 20일 ~ 22일: 연말정산 맞춤형 안내 제공.

 

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연말정산 간소화 서비스의 변화

올해의 연말정산 간소화 서비스는 몇 가지 중요한 변경 사항이 있습니다.

부양가족 소득 기준 강화

부양가족의 소득 기준 확인 절차가 강화되었습니다. 2024년 상반기 소득이 100만원을 초과하거나 2023년 12월 31일 이전에 사망한 부양가족에 대한 간소화 자료는 제공되지 않습니다. 이를 통해 과다 공제로 인한 가산세 부담을 줄이기 위한 조치입니다.

자료 일괄 제공 서비스 개선

회사가 근로자 명단을 11월 30일까지 등록한 후, 1월 10일까지 변경할 수 있게 되었습니다. 또한, 공제자료를 일괄 제공받는 날짜를 1월 17일과 20일 중에서 선택할 수 있습니다.

중복공제 방지 기능 강화

부부 간 자녀 중복 및 형제자매 간 부모님 중복 등으로 인한 실수를 방지하기 위해 간소화 서비스 접속 시 추가 안내가 진행됩니다.

연말정산 간소화 서비스 이용 방법

연말정산 간소화 서비스를 이용하는 방법은 다음과 같습니다.

1. 홈페이지 접속 및 로그인

홈택스 웹사이트(www.hometax.go.kr) 또는 모바일 앱(손택스)을 통해 접속 후, 공동인증서, 금융인증서 또는 간편인증으로 로그인합니다. 간편인증 로그인으로도 연말정산 간소화 조회 서비스 이용이 가능하며, 간소화 기간에는 초기화면에 바로가기 메뉴가 제공됩니다.

2. 소득·세액공제 자료 조회

귀속년도와 근무 월을 선택한 후, 소득·세액공제 항목별 조회 버튼을 클릭하여 상세 내역을 확인합니다. 부양가족의 자료를 조회하기 위해서는 사전에 동의가 필요합니다.

3. 소득·세액공제 자료 다운로드

모든 항목을 확인한 후 ‘한번에 내려받기’를 클릭하여 PDF 파일을 다운로드합니다. 이 파일은 연말정산 자료 제출 시 필수 제출 서류입니다.

놓치기 쉬운 소득·세액공제 항목

연말정산에서 놓치기 쉬운 소득·세액공제 항목을 정리했습니다.

주요 공제 항목

1. 기부금: 자동 조회되지 않는 기부금 영수증은 직접 수집해야 합니다.
2. 중도 입사·퇴사자: 근로 제공 기간에 해당하는 공제 항목만 공제받을 수 있습니다.
3. 부양가족: 요건을 충족하는지 확인해야 하며, 주거 형편상 따로 거주하는 직계존속도 포함될 수 있습니다.
4. 문화비 소득공제: 문화비 지출액에 대해 추가 소득공제를 받을 수 있습니다.
5. 월세 세액공제: 연간 월세액의 15% 또는 17%를 공제받을 수 있습니다.
6. 주택청약저축: 납입액의 공제 한도가 상향되었습니다.
7. 신용카드 사용금액: 작년보다 5% 초과 사용 시 추가 공제를 받을 수 있습니다.

2024년 연말정산, 주요 사항

2024년 연말정산에서 기억해야 할 주요 변화는 다음과 같습니다.

• 결혼 세액공제 신설: 혼인신고 시 50만 원 세액공제를 받을 수 있습니다.
• 출산지원금 비과세 확대: 최대 2회까지 전액 비과세입니다.
• 자녀 세액공제 확대: 8세 이상 20세 이하 자녀가 2명 이상일 경우 공제금액이 증가합니다.
• 6세 이하 자녀 의료비 전액 공제: 의료비 전액 공제가 가능합니다.
• 산후조리원비 공제 대상 확대: 총급여 7,000만 원 초과 근로자도 공제 가능합니다.
• 환급금 조회 및 지급: 홈택스에서 예상 환급금을 확인하고, 일반적으로 2월 중에 지급됩니다.

자주 묻는 질문

질문1: 연말정산 간소화 서비스는 언제부터 이용할 수 있나요?

답변: 연말정산 간소화 서비스는 2025년 1월 15일부터 이용할 수 있습니다.

질문2: 부양가족 소득 기준은 어떻게 되나요?

답변: 부양가족의 소득이 100만원을 초과하면 간소화 자료가 제공되지 않습니다.

질문3: 월세 세액공제는 어떻게 신청하나요?

답변: 임대차계약서와 월세 지출 내역을 첨부해 홈택스에서 신청할 수 있습니다.

질문4: 문화비 소득공제는 어떻게 받을 수 있나요?

답변: 문화비 지출 내역을 소득·세액공제 신고서에 포함시켜 제출해야 합니다.

질문5: 예상 환급금은 어떻게 확인하나요?

답변: 홈택스의 ‘예상세액 계산하기’ 메뉴를 통해 확인할 수 있습니다.

질문6: 세무 상담은 어떻게 받을 수 있나요?

답변: 국세청 누리집 또는 국세상담센터(126)를 통해 상담을 받을 수 있습니다.

연말정산은 복잡할 수 있지만, 준비를 철저히 한다면 많은 세액 환급을 받을 수 있습니다. 2024년 연말정산에서 더욱 많은 혜택을 누릴 수 있도록 준비하시기 바랍니다!

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